ייעוץ פנסיוני: המקצוע של העתיד, בשביל המחר

חוק הפנסיה מחייב כל אזרח בוגר להפריש חלק משכרו לצורך ביטוח פנסיוני. החוק מגיע לאחר שהמדינה נוכחה לדעת כי אזרחים רבים אינם דואגים להכנסה מינימלית בגיל זיקנה, דבר שהופך אותם לעניים ולנזקקי סיוע, הן ממשפחתם, הן מהממשלה והן מארגוני הסיוע השונים.

חוק הפנסיה שעבר בשנים האחרונות ופרשת מיידוף המפורסמת גרמו ליותר ויותר אנשים להבין שתוכנית פנסיה טובה היא לא דבר מובן מאליו. שכירים ועצמאיים התחילו לבקש ייעוץ פנסיוני, מעסיקים התחילו לבנות תוכניות פנסיה מוגדרות וחברות כלכליות בנו מחלקות פנסיה שנשענות על אותם צרכים ובאות לתת מענה לכל השאלות. בעקבות כך עלתה הדרישה ליועצים פנסיוניים ונדמה כי מקצוע שהיה רדום במשך שנים ארוכות זכה לפתע לעדנה מחודשת. בוגרי תארים בכלכלה, במנהל עסקים ובמקצועות דומים התחילו ללמוד ייעוץ פנסיוני כדי להרחיב את ארגז הכלים המקצועי שלהם, בנקים פתחו מחלקות ייעוץ בנושא, ומכללות רבות החלו משווקות קורסים למתעניינים הרבים שצבאו על דלתותיהם.

קורס יועצים פנסיוניים אינו קורס של מה בכך ובהחלט אין להתחיל את הקורס בלי לחשוב על כך היטב; הוא דורש כשנה וחצי של לימודים במסגרת המשתלבת עם עבודה קיימת וחיי משפחה, הוא עוסק בנושאים כלכליים ובמתמטיקה והוא פורס את כל הנושאים הקשורים לפנסיה ולמעטפת שלה מתוך דרישה להבין את הפרטים הקטנים והגדולים כאחד.

הנושאים שבהם עוסק הקורס הם רבים, ובכללם כלכלה, חשבונאות, סטטיסטיקה ומימון, יסודות הביטוח, ניירות ערך וביטוח. מטרת ההכרות והלימוד של כל הנושאים הללו היא להכשיר את היועצים לעתיד להעניק ללקוחותיהם את הייעוץ הטוב ביותר ולסייע להם להבטיח את עתידם הכלכלי בדרך המתאימה להם ביותר.

בחינות סיום הקורס אינן נערכות על ידי המוסד או המכללה, אלא על ידי הרשות לניירות הערך. זהו מבחן אחיד הנערך לכל בוגרי הקורסים השונים לייעוץ פנסיוני וכדי לברר תאריכי בחינה, דרכי הרשמה ודרישות לפני המבחן עצמו, יש להיכנס לאתר הרשות לניירות ערך ולהסתייע במדריכי הקורס.

מעבר לתכנים הנלמדים בקורס, הניסיון בעבודת השטח יקנה לכם את הביטחון הדרוש ליועץ, ותוכלו להעניק את הייעוץ הפנסיוני הטוב ביותר עבור הלקוחות שלכם. ייעוץ זה יתחשב בתוכניות הקיימות ללקוח, בביטוחי החיים שהוא משלם, בביטוחי הבריאות והסיעוד שעליהן הוא מנוי ובגורמים נוספים כגון מבנה המשפחה, התכנון הכלכלי, ההשקעות שבוצעו, הנכסים הקיימים ועוד.

עם תום הלימודים ולאחר שעברתם בהצלחה את הבחינה ואתם מחזיקים ברישיון יועץ, יש באפשרותכם לעסוק במקצוע זה. בין המקצועות והמשרות הפתוחות לותיקים וצעירים ניתן למצוא משווקים עצמאיים, מנהלי תיקי לקוחות בחברות, מנהלי תיקי לקוחות בבנקים, רכזי תחום בחברות המעניקות ייעוץ השקעות, אנשי מכירות למוצרי פנסיה ותפקידים דומים נוספים.  חשוב לציין שרישיון מאפשר לכם לחפש עבודה בחו"ל בתפקידים אלו, אך יתכן שיהיה עליכם להשלים נושאי לימוד ולעבור כמה בחינות במדינה שבה אתם מתכוונים לעבוד.

אחד היתרונות המשמעותיים ביותר בקורס ייעוץ פנסיוני, מעבר לביקוש הרב ליועצים במגזרים השונים, הוא היכולת לעסוק בתחום באופן עצמאי גם דרך חברה רשומה. חברות רבות מחפשות יועצים פנסיוניים מורשים שרוצים לשווק את המוצר שלהן באופן עצמאי. כך תוכלו להרוויח עבודה עצמאית, בלוח הזמנים המתאים לכם, במשכורת שמתאימה לכם לצד עבודה עם חברה שמעניקה לכם גיבוי הן מבחינת השכר והן מבחינת המוצר שאותו אתם משווקים ללקוחות.

בסופו של יום, אמנם די בקורס ובמעבר בחינות ההסמכה כדי להפוך ליועץ פנסיוני אך איכות השירות שאתה מעניק ללקוחות והיכולת שלך להבדיל ולמיין את כל הפרטים שתקבל ממנו, הם שיהפכו אותך לאיש המקצוע שאתה רוצה להיות וליועץ שדמיינת שתהיה.