כתנאי לקבלת רישיון סוכן ביטוח כללי (אלמנטארי) על המועמד לעבור בהצלחה מספר בחינות: בחינת בנושא יסודות הביטוח מטעם המפקח על הביטוח במשרד האוצר, ובחינות המבואות מטעם הרשות לניירות ערך בכלכלה, סטטיסטיקה, מימון ויסודות החשבונאות. לאחר מכן יש להיבחן בבחינות גמר (אש ורכוש ותאונות) והשלמת ההתמחות בתחום הנדרש. הקורסים מכינים את התלמידים למבחנים חיצוניים של משרד האוצר והרשות לניירות ערך. מטרת הקורס להקנות רקע היסטורי ורעיוני של הביטוח ומושגי יסוד במשפט עסקי-מסחרי, ללמד מושגי יסוד בביטוח, להקנות ידע, הבנה ושינון של החוקים, התקנות והוראות החוק המתייחסים לביטוח, ולהכין לבחינות ביסודות ובדיני ביטוח מטעם הממונה על הביטוח במשרד האוצר.

מקום הלימודים

חיפה.

מתכונת הקורס

580 ש"ל במהלך שנתיים, שנה א' קורסי מבוא ושנה ב' קורסי התמחות.
 

תנאי קבלה

גיל 18 ומעלה, ללא עברה שיש עמה קלון, 12 שנות לימוד. לבעלי תואר ראשון בנושאים רלוונטיים  יינתן פטור משלושת המבואות: כלכלה, חשבונאות, סטטיסטיקה ומימון. הדבר נתון להחלטת הרשות לניירות ערך.

הסמכה

תעודת סוכן ביטוח תוענק ע"י משרד האוצר למי שיעמוד בתנאים הבאים: גיל 18 ומעלה, ללא עבירה שיש עמה קלון, עמידה בבחינות הרשות לני"ע ומשרד האוצר, וסיום תקופת ההתמחות בתחום הנדרש.

נושאי הלימוד

- יסודות הביטוח - משפט עסקי ומסחרי, רקע והתפתחות היסטורית, ענפים, עקרונות תום לב ויושר, חובת הגילוי, הסיבה הקרובה, שיפוי, תחלוף השתתפות, דיני ומוסדות הביטוח בישראל

- סטטיסטיקה ומימון- חישוב ריביות, ערך נוכחי ועתידי ותשואות, ערכים מרכזיים, ומדדי פיזור של סדרות סטטיסטיות, התפלגות נורמלית, ניתוח רגרסיה 

- מבוא לכלכלה - שווקים למוצרים השונים הן בתנאי תחרות ללא התערבות ממשלתית, תחתיה, ובתנאי תחרות בלתי משוכללת, פעילות המשק, מחזורי עסקים, מדיניות - פיסיקלית ומוניטארית, מסחר בינלאומי, שוקי מט"ח
- יסודות החשבונאות - קריאת מאזן, דו"חות רווח והפסד, שינויים בהון העצמי ותזרימי מזומנים, תקנות ניירות ערך, ניתוח דו"חות כספיים והבנת יחסים פיננסיים
- ביטוח פנסיוני - תוכניות ביטוח, חישובי פרמיות, מכירת פוליסות
- ניתוח ניירות ערך וניהול תיקים - מקצועית א' + ב'