קורס יעוץ פנסיוני הוא קורס שמבקש להכשיר את הלומדים בו להשתלב בשק העבודה בתחום הייעוץ והשיווק. מגמה רווחת כיום היא שהביקוש לאנשי מקצוע מובילים ואיכותיים בתחום גדלה כל הזמן ולכן מדובר בתחום שנמצא בתנופה מתמדת. העלייה התוחלת החיים הביאה לכך שכיום יותר ויותר אנשים מבקשים להשיג לעצמם עתיד טוב יותר והדרך לעשות זאת היא לדאוג לגב כלכלי לימי הפנסיה על ידי תכניות פנסיה טובות. יועץ פנסיוני הוא הכתובת עבור אותם אנשים שמעוניינים להבטיח לעצמם שקט נפשי וכלכלי בימי הזקנה. עליו לדעת לבחון מגוון של פרמטרים כמו מצבו הנוכחי של אדם, תכניותיו לעתיד, רמת החיים הנוכחית, גיל, השכלה ועוד נתונים נוספים. כל אלה יעזרו ליועץ מקצועי לבנות את התכנית המתאימה עבור כל אחד. מקצועיות של היועץ תמנע כפל ביטוח ותאפשר למבוטח לשמור בצד מספיק כסף לימי הפנסיה.
.jpg)
לשם כך לימוד התחום עוסק בעיקר בידע תיאורטי ומעשי שכל יועץ נדרש להכיר בתחום הביטוח בכלל ובתחום הפנסיוני בפרט. הכירות עם כלים פיננסיים כמו מניות, אופציות, אגרות חוב, אגרות חוב להמרה, כלים פיננסיים עתידיים, מכירה בחסר ועוד. מלבד זאת נלמדים מושגים בסיסיים בתחום הכלכלה, חשבונאות, מימון וסטטיסטיקה.
בסיום הקורס יכולים הבוגרים למצוא מקומות עבודה ולהשתלב בשוק במגוון של תפקידים, החל מהבנקים המשך בקרנות הפנסיה, קופות הגמל וסוכנויות הביטוח וכלה באופן עצמאי. מלבד זאת יש קורסים שמכשירים את הלומדים בהם לבחינות של הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר שמאפשרות לקבל רישיון יועץ ומשווק.
הקורס מיועד בעיקר לבעלי ניסיון תעסוקתי משיק לתחום, שרוצים לרכוש ידע נוסף ולקבל רישיון לעסוק בו, כמו גם לסטודנטים לתארים ראשונים שמעוניינים לרכוש גם מקצוע ולכל מי שמעוניין לעסוק בתחום. בבואכם לבחור קורס כדאי לבדוק את תכנית הלימודים ולוודא שהיא מכילה נשואים כמו יסודות הביטוח, חשבונאות, סטטיסטיקה ומימון, כלכלה ועוד נושאים שונים ומגוונים. קורס ייעוץ פנסיוני ניתן למצוא בעיקר במכללות ובתי הספר העוסקים בפיננסים, ובערים רבות ברחבי הארץ, בין היתר ברמת גן, תל אביב, באר שבע, ירושלים ובעוד מוקדים נוספים.